借鑒地方國庫現金管理經驗開拓地方社?；鸸芾硇滤悸?/h1>
2015-05-22 | 瑞方人力
借鑒地方國庫現金管理經驗 開拓地方社?；鸸芾硇滤悸?/STRONG> 我國的社保基金可以分為兩類：一類是中央政府獨立籌建的“全國社會保障基金”，其投資范圍廣泛；另一類是地方政府統籌下的“五項社?；稹薄?012年財政部發布的《關于規范和加強社會保障基金財政專戶管理有關問題的通知》中明確，地方社?；鹬荒苡糜诙ㄆ诖婵詈唾徺I國債。隨著地方社?；鹨幠U大，資金的收益與安全日益引起高度關注。
目前，各級地方社?；鹬饕远ㄆ诖婵顬橹鳎嫉胤缴绫；鹂傤~的95%以上。由于存款利率較低，地方社保基金處于極大的貶值風險之中，增值的緊迫性加強。而過度追求收益勢必挑戰現有管理框架，并且帶來安全性方面的憂慮。地方社?；鹑绾卧诂F行政策下兼顧增值與避險，是一個值得深思的問題。
地方國庫現金管理提供了值得借鑒的經驗。近年來，地方國庫現金余額不斷攀升，開展地方國庫現金管理的客觀需求日益強烈。2014年，在主管部門指示下，地方國庫現金管理進行了探索性的創新。一是對承辦銀行采取公開招標。通過公開招標來確定存款銀行，并對定期存款利率進行了規定。二是引入擔保品管理的理念。在業務過程中，以國債作為擔保品，并依托中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱“中央結算公司”）擔保品管理系統進行擔保品管理，保證本金安全。
由此可見，地方國庫現金管理既引入了公開招標這一市場化的方式，對提高庫款收益起到了積極的作用，又把確保庫款資金安全放在首位，通過擔保品管理來消除風險隱患，達到了收益和風險的平衡。地方國庫現金和地方社?；鹩幸恍﹥仍诘南嗨泣c，其成功經驗為社?；鸸芾泶蜷_了一條新思路。借鑒地方國庫現金管理經驗做法，改革優化地方社保基金定期存款業務流程，既能使存款利率更加可觀，又能保障基金安全，是兼顧地方社?；鸨Ｖ蹬c增值目標的有效途徑。
一方面，采用公開招標的方式確定存款銀行，可以促進整個流程更為公開、公平、公正，加強定期存款業務透明度，有效預防內幕操作或貪腐問題，使地方社?；鸸芾砀吖帕?。
另一方面，參與地方社?；鸲ㄆ诖婵畹你y行須提供債券作為質押，并由中央結算公司擔保品管理服務系統進行該業務的擔保品管理。中央結算公司是財政部指定的國債統一登記托管的機構，是債券無紙化和集中統一托管的重要基礎設施。根據地方社?；鸸芾聿块T的要求，中央結算公司系統自動凍結商業銀行符合要求的債券并保證足額。期間，系統提供擔保品的盯市、替換、調整、自動增補、到期自動置換等期間管理服務。存款到期后，按照系統管理部門要求對商業銀行用作質押的債券進行解凍。
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山東省人社廳：加強社保基金監督管理
借鑒地方國庫現金管理經驗 開拓地方社?；鸸芾硇滤悸?/STRONG> 我國的社保基金可以分為兩類：一類是中央政府獨立籌建的“全國社會保障基金”，其投資范圍廣泛；另一類是地方政府統籌下的“五項社?；稹薄?012年財政部發布的《關于規范和加強社會保障基金財政專戶管理有關問題的通知》中明確，地方社?；鹬荒苡糜诙ㄆ诖婵詈唾徺I國債。隨著地方社?；鹨幠U大，資金的收益與安全日益引起高度關注。
目前，各級地方社?；鹬饕远ㄆ诖婵顬橹鳎嫉胤缴绫；鹂傤~的95%以上。由于存款利率較低，地方社保基金處于極大的貶值風險之中，增值的緊迫性加強。而過度追求收益勢必挑戰現有管理框架，并且帶來安全性方面的憂慮。地方社?；鹑绾卧诂F行政策下兼顧增值與避險，是一個值得深思的問題。
地方國庫現金管理提供了值得借鑒的經驗。近年來，地方國庫現金余額不斷攀升，開展地方國庫現金管理的客觀需求日益強烈。2014年，在主管部門指示下，地方國庫現金管理進行了探索性的創新。一是對承辦銀行采取公開招標。通過公開招標來確定存款銀行，并對定期存款利率進行了規定。二是引入擔保品管理的理念。在業務過程中，以國債作為擔保品，并依托中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱“中央結算公司”）擔保品管理系統進行擔保品管理，保證本金安全。
由此可見，地方國庫現金管理既引入了公開招標這一市場化的方式，對提高庫款收益起到了積極的作用，又把確保庫款資金安全放在首位，通過擔保品管理來消除風險隱患，達到了收益和風險的平衡。地方國庫現金和地方社?；鹩幸恍﹥仍诘南嗨泣c，其成功經驗為社?；鸸芾泶蜷_了一條新思路。借鑒地方國庫現金管理經驗做法，改革優化地方社保基金定期存款業務流程，既能使存款利率更加可觀，又能保障基金安全，是兼顧地方社?；鸨Ｖ蹬c增值目標的有效途徑。
一方面，采用公開招標的方式確定存款銀行，可以促進整個流程更為公開、公平、公正，加強定期存款業務透明度，有效預防內幕操作或貪腐問題，使地方社?；鸸芾砀吖帕?。
另一方面，參與地方社?；鸲ㄆ诖婵畹你y行須提供債券作為質押，并由中央結算公司擔保品管理服務系統進行該業務的擔保品管理。中央結算公司是財政部指定的國債統一登記托管的機構，是債券無紙化和集中統一托管的重要基礎設施。根據地方社?；鸸芾聿块T的要求，中央結算公司系統自動凍結商業銀行符合要求的債券并保證足額。期間，系統提供擔保品的盯市、替換、調整、自動增補、到期自動置換等期間管理服務。存款到期后，按照系統管理部門要求對商業銀行用作質押的債券進行解凍。
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